【FP3級勉強】ライフプランニングの作り方

ライフイベントと3大必要資金

ライフイベントとは

結婚・出産・子供の教育・家の購入・退職などの人生における出来事をライブイベントという。

ライブイベントの中でもかかる資金が大きい

3大必要資金

1. 教育資金
2. 住宅取得資金
3. 老後資金

ライフプランニングの作り方

1. 顧客の希望や目的、現状を聞く
2. 1で収集した情報をもとに現状の問題点を分析する
3. 2で判明した問題点を解決するための対策とプランを立てる
4. プランの実行を手助けする

利用ツール

ライフイベント表

家族の将来のライブイベントとそれに必要な資金を時系列にまとめた表

キャッシュフロー表

ライフイベント表と現在の収支状況にもとづいて、将来の収支状況と貯蓄残高の予想をまとめた表

※年収ではなく可処分所得で記入

可処分所得🟰年収➖（社会保険料➕所得税➕住民税）

個人バランスシート

資産と負債のバランスをみるための表

資産

・現金・貯金・投資信託・生命保険（解約払戻金相当額）・自宅・車など

（購入した時の価値ではなく時価で記入する）

負債

住宅ローン・車のローン

純資産

資金の合計から負債の合計を差し引いた正味の資産額

純資産🟰資産➖負債